What kind of lawyer do I need that specializes home insurance policies?
Hayzen asked:
My home got flooded. Insurance denied the claim but I believe I still have a case. What kind of lawyer would I need that specializes in home insurance policies to see if I really do have a case?
Sorry, I should have been more specific. My house was flooded due to a pipe burst.
February 16th, 2009 at 3:57 am
Contacteer uw lokale barvereniging voor een verwijzing aan procureurs die zich in de geschillen van de verzekeringsdekking specialiseren.
Maar I' m nieuwsgierig in verband met waarom u gelooft u heeft een geldig geval. De verzekering is een standaardcontract. Wordt het type van verlies uitdrukkelijk uitgesloten van uw beleid?
February 17th, 2009 at 5:29 am
Je moet veel meer specifieke omdat water schade kan worden in bepaalde omstandigheden, maar schade is niet in alle omstandigheden. In de Verenigde Staten geen huiseigenaren zal dekken schade als gevolg van een overstroming. Schade is uitdrukkelijk uitgesloten. Dekking voor overstromingsrisico zou moeten worden aangekocht door de National Flood Insurance Program (NFIP).
February 18th, 2009 at 7:38 am
Goed, wenst u een burgerlijke advocaat.
Als het water van BUITEN het huis was, binnen komend, that' s VLOED. GEEN huiseigenaarsbeleid dekt vloed.
Als uw huis leeg of onbezet was, en het water uit een uitbarstingspijp binnen het huis kwam omdat u de hitte weg sluit, DIE ook specifiek uitgesloten is.
Ik heb geen idee wat u denkt uw geval is, maar de ontkenning van de verzekeringsmaatschappij zou de reden moeten hebben die duidelijk daarin nauwkeurig wordt beschreven - EN, het zou de polis sectie moeten van verwijzingen voorzien. Het hebben van een verontschuldiging WAAROM uw huis leeg of onbezet was, is Geen geval.
Maar om het even welke burgerlijke procureur zou u een één vrij uur moeten kunnen geven raadpleegt, en vertelt u als u WERKELIJK een geval hebt. Here' S.A. goede wenk - als zij aren' t bereid om het op een geen-win/no-prijsbasis te nemen, u Heeft geen goed geval.
February 21st, 2009 at 10:06 am
Try your state insurance commissioner first. Your “case” depends on the source of the flooding. Homeowner’s insurance does not cover flood damage due to natural events. You need federal flood insurance for that. If the “flood” was due to a plumbing problem, homeowner’s insurance should cover it.
February 21st, 2009 at 10:19 pm
A pipe burst is not a flood. Why did they deny your claim. You might want to post that info to get more help.
Call the Department of Insurance in your state. The link below will give you the phone number to the Department of Insurance in your state. You can file a complaint with them.
No attorney is needed, just file the complaint. They will investigate and tell you if your right or wrong.
February 24th, 2009 at 3:42 pm
Just an FYI, jeśli możesz sobie pozwolić na remonty wykonywać je samodzielnie. A wody szkody roszczenia będzie znak na swoim rekord na długi czas. Nie tylko niektórych przewoźników odmówić przeprowadzenia swoje polityki, ale obecnego przewoźnika jesteś z pewnością zwiększy swoje stawki i będziesz końcu płacą więcej zwiększenie stawek w czasie naprawy niż były. Moje doświadczenie jest domem ubezpieczenia powinny być przeprowadzane z bardzo wysoką odliczeniu i wykorzystywane w sytuacjach poważnych inaczej nie można sobie pozwolić. Lesser roszczeń tylko zwiększyć stawki (czy raczej trzymać go z malejącego) i kosztować cię więcej w dłuższej perspektywie. Zwłaszcza wody roszczenia o odszkodowanie.